Quản lý vốn: quy tắc 1–2% giúp tài khoản sống sót qua chuỗi thua
Phần lớn tài khoản cháy không phải vì phân tích sai, mà vì đặt cược quá lớn vào một vài lệnh. Quản lý vốn là thứ quyết định bạn còn ở lại thị trường đủ lâu để giỏi lên. Quy tắc 1–2% là gì Mỗi lệnh, bạn chỉ chấp nhận mất tối đa 1–2% tổng tài khoản nếu giá chạm cắt lỗ. Với tài khoản 1.000 USD, rủi ro mỗi lệnh là 10–20 USD, không phải 100 hay 200 USD. Vì sao nó quan trọng - Thua 10 lệnh liên tiếp (chuyện rất bình thường) với rủi ro 2%/lệnh, tài khoản còn khoảng 82%. - Cũng 10 lệnh thua đó với rủi ro 10%/lệnh, tài khoản chỉ còn khoảng 35%, và bạn cần lãi gần 190% mới về lại vốn. Cách tính khối lượng lệnh 1. Xác định số tiền chấp nhận mất: Tài khoản × 1%. 2. Đo khoảng cách từ giá vào tới cắt lỗ. 3. Khối lượng = Số tiền chấp nhận mất ÷ Khoảng cách cắt lỗ. Ví dụ: tài khoản 2.000 USD, rủi ro 1% = 20 USD. Mua vàng ở 4.000, cắt lỗ 3.990 (cách 10 USD) → khối lượng = 20 ÷ 10 = 2 ounce. Đòn bẩy không phải là rủi ro Đòn bẩy chỉ quyết định bạn cần bao nhiêu tiền ký quỹ. Rủi ro thật nằm ở khối lượng × khoảng cắt lỗ. Đòn bẩy cao mà không đặt cắt lỗ mới là con đường nhanh nhất tới thanh lý. Thử ngay trên trang Giao dịch demo: đặt cắt lỗ cho mọi lệnh và xem tài khoản thay đổi thế nào sau 20 lệnh.